国联证券预计常熟银行(601128)公司2024-2026 年营业收入分别为110.65、125.57、144.92 亿元，同比增速分别为+12.11%、+13.48%、+15.41%，3 年CAGR 为13.66%。归母净利润分别为39.08、46.86、56.18 亿元，同比增速分别为+19.0 […]

长江证券预计常熟银行(601128)2024 年营业收入、归母净利润同比增速分别为10.2%、19.7%，基于2024 年3 月21 日收盘价，对应2024 年估值仅0.67XPB，重点推荐，维持“买入”评级。 事件描述 常熟银行发布2023 年年报，营业收入同比增长12.1%，预计领跑同业，其中利

平安证券：常熟银行(601128)考虑到贷款需求恢复斜率放缓以及息差收窄带来的营收压力，我们小幅下调公司24-25 年盈利预测，并新增26年盈利预测，预计公司24-26 年EPS 分别为1.42/1.69/2.01 元（原24-25 年EPS 预测分别为1.52/1.85 元），对应盈利增速分别为1

招商证券：常熟银行(601128)截至2023 年末，不良贷款率为0.75%，与23Q3持平，较2022 年末下降6BP；关注贷款率1.17%，较2022 年末上升33BP；逾期贷款率1.23%，较23H1 上升21BP。截至2023 年末，拨备覆盖率为537.88%，保持较高水平；拨贷比4.04%

广发证券预计常熟银行(601128)公司24/25 年归母净利润增速分别为18.1%/14.6%，EPS 分别为1.41/1.62 元/股，当前股价对应23/24 年PE分别为4.91X/4.28X，对应23/24 年PB 分别为0.68X/0.60X，综合考虑公司历史PB（LF）估值中枢和基本面情

国信证券基本维持常熟银行(601128)2024-2026 年归母净利润39.0/45.9/56.0 亿元的预测，对应增速19.0%/17.5%/22.1%，摊薄EPS1.42/1.67/2.04 元，维持“买入”评级。 营收和净利润维持高增。2023 年全年营收98.7 亿元（YoY,12.1%）

国盛证券：常熟银行2023 业绩表现优异，2024 年来看，常熟银行受存量按揭下调、城投化债影响较小，业绩有望继续保持稳定。未来若经济进一步企稳好转，小微需求稳步恢复，公司业绩仍有一定弹性。根据常熟银行年报，其2024 年业绩目标为收入增长10%左右，利润增长18%左右，ROE 保持14%。预计20

民生证券：常熟银行(601128)预计24-26 年EPS 分别为1.42、1.69、2.02 元，2024 年3 月21 日收盘价对应0.7 倍24 年PB，维持“推荐”评级。 事件：3 月21 日，常熟银行发布2023 年年报。23 年累计实现营收98.7 亿元，YoY+12.1%；归母净利润3