华泰证券：平安银行(000001)银保贡献亮眼 规模稳步扩张 银保贡献亮眼，规模稳步扩张 1-6 月归母净利润、营业收入、PPOP 分别同比+14.9%、-3.7%、-3.8%，增速较1-3 月+1.3pct、-1.3pct、-1.3pct。1-6 月年化ROE、ROA 分别同比+0.45pct、+ […]

申万宏源研究：平安银行(000001)韬光养晦、做实家底 待零售质效提升赋予新动能 事件：平安银行披露2023 年中报，1H23 实现营收886 亿元，同比下降3.7%，实现归母净利润254 亿元，同比增长14.9%。2Q23 不良率季度环比下降2bps 至1.03%，拨备覆盖率季度环比上升1.1p

国泰君安：平安银行(000001)业绩增速符合预期 资产质量好于预期 本报告导读： 平安银行2023 中报业绩增速符合预期，资产质量超出预期，维持目标价18.28 元/股，维持增持评级。 投资要点： 根据2023年中 报表现，调整2023-2025年净利润增速预测为15.83%、16.55 %、15

财通证券：平安银行(000001)中收持续回暖 静待零售复苏 营收增速放缓，非息业务改善。23H1 公司实现营收886.1 亿元，同比下降3.7%；实现归母净利润253.9 亿元，同比增长14.9%。业务拆分来看，净利息收入业务持续拖累营收增长，23H1 同比下降2.2%；净手续费及佣金收入业务略微

浙商证券：平安银行(000001)利润领跑 财富强劲 投资要点 23H1 利润同比增长14.9%，预计领跑全国性银行；私行财富增长强劲，好于预期、预计好于同业。 利润增速回升 23H1 平安银行归母净利润同比增长14.9%，好于市场预期，增速有望继续居全国性银行前列。23H1 营收同比-3.7%，增

山西证券：平安银行(000001)拨备释放驱动H123归母净利润+14.9% 事件：公司发布中报，H123 营收886.1 亿、同比-3.7%，PPOP 624.94亿、同比-3.5%，归母净利润253.87 亿、同比+14.9%。加权平均ROE 12.65%、同比+0.45pct。成本收入比26.

平安银行2023 年上半年盈利维持韧性，重点领域风险可控，资产质量向好。 零售端财富客群持续扩张，中高端客户数量及资产规模扩张稳健，待需求端回暖后信贷业务有望重新起航，维持“增持”评级。 事项：平安银行发布2023 年中报，上半年营业收入886.1 亿元，同比下降3.71%，归母净利润253.9 亿