万联证券：平安银行(000001)公司持续推动对公和零售业务的转型，重塑资产负债结构，做好量价平衡。未来随着宏观经济的逐步回暖，以及集团优势的进一步体现，公司仍将保持竞争优势。根据三季度报告最新数据，我们下调了2023/2024/2025 年的盈利预测。按照平安银行A 股10 月25 日收盘价10. […]

华创证券：平安银行(000001)考虑公司主动降速提效，我们调整公司盈利预测，预计2023E/2024E/2025E 净利润增速为8.5%/12.4%/13.4%（前值分别为14.2%/ 13.8%/14.3%）。公司23Q3 的盈利水平仍同比提升，ROA 为0.98%，已经连续3 年同比提升，RO

东兴证券：平安银行(000001)预计2023-2025 年净利润同比增长7.7%、7.8%、11.7%，对应BVPS 分别为21.3、24.1、27.1 元/股。2023 年10 月24 日收盘价10.55元/股，对应0.49 倍23 年PB，维持“强烈推荐”评级。 事件：10 月24 日，平安银

国盛证券：平安银行(000001)短期来看，Q3 业绩受息差下行、非息波动影响整体承压，但资产质量稳健（零售不良持续改善）、积极调整业务结构、弱市下财富管理稳步发展（代销保险业务收入保持同比翻倍水平），为中长期发展打下坚实基础，预计未来业绩仍有改善空间，维持“买入”评级。 事件：平安银行公布2023

平安银行 10月24日晚间公告，2023年第三季度实现净利润142.48亿元，同比下降2.2%；营业收入390.24亿元，同比下降15.6%。截至三季度末，平安银行资产总额为55163.88亿元，较上年末增长3.7%。平安银行称，该行积极应对宏观经济环境变化，加强资产质量管控，推动风险防范和化解。2

中信建投证券：平安银行(000001)9M23 受息差及其他非息收入影响营收降幅扩大，利润增速下滑。资产端，平安银行主动调整零售贷款结构，压降高风险资产占比，将更多资源倾斜至按揭等低风险资产；负债端，零售定期存款占比进一步提升，存款成本表现刚性。资负两端结构因素导致息差承压，但主动作为有望改善未来信

广发证券：平安银行(000001)预计公司23/24 年归母净利润增速分别为14.1%/15.5%，EPS 分别为2.53/2.94 元/股，当前股价对应23/24 年PE 分别为4.17X/3.58X，对应23/24 年PB 分别为0.50X/0.44X。综合考虑公司历史PB（LF）估值中枢和基本

万联证券：平安银行(000001)点评报告银保业务快速推进 平安银行发布2023 年中期业绩报告。 投资要点: 盈利增速稳中有升：2023 年上半年，实现营收 886.1 亿元，同比下降3.7%，主要受到让利实体经济，市场波动等因素影响。实现净利润253.87 亿元，同比增长14.9%，主要受拨备计

海通证券：平安银行(000001)利润增长提速 资产质量全面改善 投资要点：平安银行23H1 归母净利润同比增14.9%，较23Q1 提速；营收23H1 同比减少3.7%。公司压降存款利率，银保业务带动代理保险收入翻倍增长，贷款质量全面改善，我们维持公司“优于大市”评级。 利润增长提速。平安银行23

方正证券：平安银行(000001)净利润两位数增长 财富业务稳健发展 事件：8 月23 日，平安银行公布2023 年半年度报告，公司上半年实现营收886 亿元，yoy-3.71%；归母净利254 亿元，yoy+14.94%；年化加权平均ROE 为12.65%，yoy+0.45pct；净息差2.55%

中银证券：深度*公司*平安银行(000001)手续费增长改善 资本压力缓解 平安银行中报盈利同比增长14.9%，盈利能力提升，资本压力缓解。盈利持续较快增长，带动盈利能力不断提升，ROE12.65%，同比提升0.45 个百分点，核心一级资本充足率8.95%，同比提升42bp。盈利增长压力主要来自收入

华创证券：平安银行(000001)主动调结构实现均衡发展 不良双降 事项： 8 月23 日晚，平安银行披露2023 年半年度报告，上半年公司实现营业收入886.10 亿元，同比下降3.7%；拨备前利润642.94 亿元，同比下降3.5%；税前利润319.33 亿元，同比增长14.9%；归母净利润25