2023年12月15日更新：中国平安(601318)股票技术面分析
从今天K线图分析，当前股价日K线图形态中线看空，短线偏空，下跌趋势已经趋缓，短线股价出现止跌信号，但是否真正止跌还需要进一步观察，短期内预计跟随指数震荡的概率较高，在股价表现上强于大盘指数，预计短期内会出现更加明确的底部信号，短线交易和超短线交易从空仓观望改为高抛低吸，参考买入价39元，卖出价40.5元，止损价股价有效跌破38.5元或者不预设止损价改中线持有待涨。中线交易和长线交易继续维持持股待涨和增持，参考仓位不超过总仓位15%，当前股价风险释放已经相当彻底了，预计悲观预期下测试36元，当前股价的预期股息率已经达到6%以上，这在全球保险行业都是极为少见的。当前股价38.8元，维持中线持有推荐，主要理由是下跌空间有限，上涨空间较大。中国平安(601318)属于金融集团，与宏观经济环境有较高的关联性，当前股价受房地产行业影响较高，行业前景偏利空，估值存在进一步压缩的空间，短期很难走出上涨趋势或者乐观的反弹趋势。注释：豆豆股票ddgp.net主要提供行业优质个股的基本面，财务报表等分析，提供短线，中线，长线股价走势分析与预测，所有的分析都是基于实战经验，仅供个人投资者参考。欢迎转载，请注明来源。获取中国平安(601318)最新的分析报告，请点击这里。
日K线图
从财务报表基本面分析
2023年3Q净利润177.34亿元，同比下降19.60%，扣非后净利润179.42亿元，同比上升10.54%，EPS 1.0元，营收2161.55亿元，同比上升0.05%。3Q净利润表现优于行业均值。继续维持股价表现中性预期，股价整体跟随市场指数波动。维持股价表现优于行业板块（保险）的预期，与市场大盘指数持平的预期不变。根据机构乐观预测，2024元净利润中值为1325.02亿元，当前股价对应远期市盈率为5.83倍，基于基本面的安全抄底估值安全区间为5-6倍，行业前景展望负面，主要风险因素资本市场大幅波动。
2023年Q2净利润314.89亿元，同比下降29.97%，扣非后净利润316.22亿元，同比下降20.33%，EPS 1.77元，营收2350.05亿元，同比下降9.61%。Q2净利润的大幅变化主要是公允价值变动-33.17亿元，去年同期为+249.63亿元，建议仅保持右侧交易，不要轻易抄底。维持股价表现中性预期，股价整体跟随市场指数波动。维持股价表现优于行业板块（保险）的预期，与市场大盘指数持平的预期不变。2023 年上半年公司实现业绩698.41 亿元，同比下降1.2%，其中受合并新方正集团影响，其他业务成本由去年同期的131.84 亿元上升至181.99 亿元；投资方面，总投资收益率同比上升0.4pct 至3.4%，净投资收益率下降0.4pct至3.5%，股息利息类配置压力有所增大。新业务价值259.6 亿，同比增长32.6%。
2023年Q1净利润383.52亿元，同比增长48.89%，扣非后净利润383.71亿元，同比增长85.01%，EPS 2.17元。Q1业绩大增主要是公允价值变动，中长线估值会承压，建议仅保持右侧交易，不要轻易抄底。维持股价表现中性预期，股价整体跟随市场指数波动。维持股价表现优于行业板块（保险）的预期，与市场大盘指数持平的预期不变。
证券公司分析师观点：
中金公司：中国平安(601318)基于资本市场波动的影响，下调公司2023/2024e EPS 10%/6%至6.1/8.9元/股，当前平安交易在0.5x 2023e P/EV。考虑到市场情况及港股流动性影响，我们对应下调平安目标价4%至70.0 元人民币，目标价分别对应0.8x 2023e P/EV，较当前股价有54.9%的上行空间。维持跑赢行业评级。
技术分析历史预测记录：
2023年12月5日更新：从今天K线图分析，短线日K线图形态已经有效破位，预计短期内股价会跟随大盘指数一起加速下跌探底，短线交易和超短线交易继续维持空仓观望，中线交易和长线交易继续维持持股待涨和增持，参考仓位不超过总仓位15%，当前股价风险释放已经相当彻底了，预计悲观预期下测试36元，当前股价的预期股息率已经达到6%以上，这在全球保险行业都是极为少见的。中国平安(601318)属于金融集团，与宏观经济环境有较高的关联性，当前股价受房地产行业影响较高，行业前景偏利空，估值存在进一步压缩的空间，短期很难走出上涨趋势或者乐观的反弹趋势。
2023年12月1日更新：从今天K线图分析，今日股价盘中创调整以来新低40.30元后开始反弹，收盘时上涨0.54%，短线股价出现止跌信号，预计短期内股价可能会有反弹机会，但股价整体走势依然偏弱，处于下跌趋势中的股票出现放量大跌的概率远高于大涨的概率，短线交易和超短线交易建议继续空仓观望。中线交易和长期持有计划建议维持10%的仓位继续持股待涨，预计短期内很难出现盈利机会。中国平安(601318)属于金融集团，与宏观经济环境有较高的关联性，当前股价受房地产行业影响较高，行业前景偏利空，估值存在进一步压缩的空间，短期很难走出上涨趋势或者乐观的反弹趋势。
2023年11月28日更新：从今天K线图分析，今日股价盘中再创调整以来新低，收盘时下跌0.43%，最近的持续下跌与招行的预期比较相似。当前K线图形态中线下跌趋势中，短线下跌趋势中，短线交易和超短线交易无机会，建议空仓观望。中线交易和长期持有计划建议维持10%的仓位继续持股待涨，预计短期内很难出现盈利机会。中国平安(601318)属于金融集团，与宏观经济环境有较高的关联性，当前股价受房地产行业影响较高，行业前景偏利空，估值存在进一步压缩的空间，短期很难走出上涨趋势或者乐观的反弹趋势。
2023年11月23日更新：从今天K线图分析，K线图形态偏空，当前股价处于中期下跌趋势中。最近一周股价企稳的迹象明显，预计短期内股价维持42元-44元凶区间震荡，超短线和短线可以高抛低吸或者持有，耐心等待股价下跌至区间下轨时买入（不放量下跌为条件），股价接近区间上轨时卖出（不放量上涨为条件），止损价为股价有效跌破42元或者不预设止损价改中期持股待涨，参考买入价42.5元，目标价43.5元。中线交易建议维持10%的仓位持股待涨，中线和长线交易可少量仓位持有，无仓位的建议空仓观望，耐心等待右侧交易机会，预计短期难有盈利概率。
2023年11月17日更新：从今天K线图分析，最近股价走势符合预期。预计反弹幅度有限，短线震荡之后可能还会向下探底，除非大盘指数大幅反弹。建议短线和超短线继续维持空仓观望。当前K线图形态持有盈利概率较低。如果中期下跌趋势确认，股价中期下跌至36元的概率会大幅上升。中线和长线交易可少量仓位持有，无仓位的建议空仓观望，耐心等待右侧交易机会，预计短期难有盈利概率。
股票代码：02318.HK 601318.SH
公司名称：中国平安保险(集团)股份有限公司
英文名称：Ping An Insurance (Group) Company Of China, Ltd.
审计机构：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
最终控制人：无控股股东
董事长：马明哲
办公地址：广东省深圳市福田区益田路5033号平安金融中心47、48、108、109、110、111、112层
中国平安为经营区域覆盖全国，以保险业务为核心，以统一的品牌向客户提供包括保险、银行、证券、信托等多元化金融服务的全国领先的综合性金融服务集团。2022年公司名列《财富》世界500强第25位，全球金融企业排名第4位 ；《财富》中国500强第4位 ；《福布斯》全球上市公司2000强排名第17位。截至2022年12月31日，集团个人客户数近2.27亿，较年初增长2.1%；个人客户的客均合同数稳步增长至2.97个，较年初增长2.1%。个人客户交叉渗透程度不断提升，有近9,020万的个人客户同时持有多家子公司的合同。