中国平安股票交易策略：2023.2.9 从技术图形上看，近期股价跟随A50指数一起大幅反弹，短线见顶迹象明显，股价暂时在48元会有一定的支撑。短线交易建议背靠48元高抛低吸或者持有，止损价48元，目标价51元，股价止跌回升且收盘价高于48元时回补。如果股价跌破48元，股价可能回落至60日均线以下，再次走弱。推荐短线交易区间为47元-51元之间。基于业绩估值，不推荐中长线持有，目前股价已经充分反弹并且估值过高。中长期股价30元-36元之间。从基本面来看，2022年Q3实现销售收入2581.00亿元，YoY-4.04%，归母净利润161.90亿元，YoY-31.49%，扣非后净利润162.31亿元，YoY-31.39%，EPS 0.93元。2022年1-12月保费收入7689亿元，YoY+1.%，目前市盈率TTM维持在7倍左右，但估值并不便宜，在业绩未触底之前不建议抄底。截止2022-09-30日股东人数：112.54万以上，散户化严重，持股分散，机构较少，股价难有大的趋势性行情，以波段震荡为主的阶段性行情为主，上方套牢盘巨大。（文末有最新销售数据和最新公告跟踪）注：本文提供的交易策略均是我个人正在使用的，仅适合稳健的投资者以价值投资为主线，技术形态为辅助参考，不构成投资建议，交易的买点和卖点只供参考，盘中会根据实际走势修正。
历史预测记录：
2022.11.30 从技术图形上看，近期股价大幅反弹，今日冲高回落，其实并没有什么利好，只是借助市场情绪炒作预期，主力资金借机出货而已，建议已经持有仓位的投资者预设止损位44元。未持有仓位的投资者尽量回避，激进的投资者仅背靠44元高抛低吸，止损位44元。此股很快继续回落至40元以下的概率非常高，也是回归基本面。中长期股价30元-36元之间。从基本面来看，2022年Q3实现销售收入2581.00亿元，YoY-4.04%，归母净利润161.90亿元，YoY-31.49%，扣非后净利润162.31亿元，YoY-31.39%，EPS 0.93元。2022年1-10月保费收入6561.31亿元元，YoY+2.22%，目前市盈率TTM维持在7倍左右，但估值并不便宜，在业绩未触底之前不建议抄底。
2022.11.03 从技术图形上看，此股在52元附近我清空之后就开始一直看空，而且大胆预测股价跌破40元只是时间问题，最近盘中最低价35.9元。激进的投资者可以背靠35元高抛低吸，短线交易，止损位35元。从K线形态上看，暂时不具备中长线上行空间，建议尽量回避。
2022.10.12 从技术图形上看，今日股价跟随指数反弹，短线可能还有反弹，但我继续维持前期观点，无论是从成交量还是基本面都无法持续走强，不具备中长线持有空间，短线交易逢高减仓，不要抱幻想。从K线组合来看，反弹的高点越来越低，那么下跌的低点也会越来越低（下图中的圆圈），短线不排除还有反复，但长期看空的趋势不变。中长线暂时看不到上行空间，建议回避。股价跌破40元只是时间问题，同时还具备下行空间。从基本面来看，2022年H1实现销售收入6121亿元，YoY-3.70%，归母净利润602.7亿元，YoY+3.91%，扣非后净利润604.3亿元，YoY+4.06%，EPS 3.45元。加权平均净资产收益率7.2%，YoY-4%。公司业绩处于下滑期，2022年1-9月保费收入6042.69亿元，YoY+2.19%，虽然整体保费收入在增加，但是最肥的寿险业务收入是下降的。在估值方面TTM维持在6倍左右，目前TTM为7.38倍（以股价41.92元测算）。中长线存在跌破40元的可能性。截止2022-06-30日股东人数：116.17万以上，散户化严重，持股分散，机构较少，股价难有大的趋势性行情，以波段震荡为主的阶段性行情为主，上方套牢盘巨大。
2022.9.15 从技术图形上看，近期股价持续反弹，今日跟随金融板块指数一起顶住了市场的下行压力，自前期低点反弹已经超过10%，短线不排除还具有上行空间，我一直都强调风险，重点关注上方压力位46.5元，突破47元以后有望打开上行空间，但目前的这种动能并不足。继续维持前期观点，无论是从成交量还是基本面都无法持续走强，不具备中长线持有空间，短线交易逢高减仓，不要抱幻想。目前所有的上涨或者反弹都是机构资金边打边撤的玩法，上涨速度慢，跌起来很快。短线交易可以继续背靠44元，上移止损位44元，不回补。中长线暂时看不到上行空间，建议回避。股价跌破40元只是时间问题，同时还具备下行空间。从基本面来看，2022年H1实现销售收入6121亿元，YoY-3.70%，归母净利润602.7亿元，YoY+3.91%，扣非后净利润604.3亿元，YoY+4.06%，EPS 3.45元。加权平均净资产收益率7.2%，YoY-4%。公司业绩处于下滑期，2022年1-9月保费收入6042.69亿元，YoY+2.19%，虽然整体保费收入在增加，但是最肥的寿险业务收入是下降的。在估值方面市盈率维持在7倍左右，目前市盈率为8.11倍（以股价45.09元测算），TTM为7.93倍（以股价45.09元测算）。中长线存在跌破40元的可能性。截止2022-06-30日股东人数：116.17万以上，散户化严重，持股分散，机构较少，股价难有大的趋势性行情，以波段震荡为主的阶段性行情为主，上方套牢盘巨大。（文末有最新销售数据和最新公告跟踪）注：本文提供的交易策略均是我个人正在使用的，仅适合稳健的投资者以价值投资为主线，技术形态为辅助参考，不构成投资建议，交易的买点和卖点只供参考，盘中会根据实际走势修正。
2022.9.14 从技术图形上看，近期股价在勉强的半年报发布之后走出了反弹行情，但是我继续提醒，无论是从成交量还是基本面都无法持续走强，不具备中长线持有空间，短线交易逢高减仓，不要抱幻想。目前所有的上涨或者反弹都是机构资金边打边撤的玩法，上涨速度慢，跌起来很快。短线交易可以继续背靠40元博反弹，止损位40元。中长线建议回避。股价跌破40元只是时间问题，同时还具备下行空间。
2022.9.2 从技术图形上看，近期股价在勉强的半年报发布之后走出了反弹行情，但是我继续提醒，无论是从成交量还是基本面都无法持续走强，不具备中长线持有空间，短线交易逢高减仓，不要抱幻想。目前所有的上涨或者反弹都是机构资金边打边撤的玩法，上涨速度慢，跌起来很快。短线交易可以继续背靠40元博反弹，止损位40元。中长线建议回避。股价跌破40元只是时间问题，同时还具备下行空间。
2022.8.23 从技术图形上看，近期股价继续疲软，无任何赚钱效应，继续维持前期的观点。此股已经不具备做多条件和空间了，要尽量回避。今日发布的2022年半年报可能明日会有一个高开，继续走弱的可能性更高。在趋势未反转前，不建议介入，已经持有仓位的投资者也应该适度减少仓位。要等待明显的做多指标出现才能介入，两个指标，一是放量拉升突破均线，二是股价重新回升到10日均线之上（最低指标，稳健的要20日均线）。股价跌破40元只是时间问题，同时还具备下行空间。
2022.8.10 从技术图形上看，今日股价打破了前几日的低点40.53元，早盘略有反弹之后持续走低，虽然跌破不大，但弱于指数。我最近一直强调，此股已经不具备做多条件和空间了，要尽量回避。在趋势未反转前，不建议介入，已经持有仓位的投资者也应该适度减少仓位。要等待明显的做多指标出现才能介入，两个指标，一是放量拉升突破均线，二是股价重新回升到10日均线之上（最低指标，稳健的要20日均线）。股价跌破40元只是时间问题，同时还具备下行空间。
2022.8.2 从技术图形上看，今日早盘股价跳空低开，低开低走，午盘后股价回升到均价之上，成交量温和放大，从技术形态上看，股价已经破位，不具备做多的技术指标了，股价在40元整数位置可能略有抵抗，已经非常接近我前期预测的40元位置。目前已经打开下行空间，最好不要抄底，特别是重仓抄底不可取，要等待明显的做多指标出现才能介入，两个指标，一是放量拉升突破均线，二是股价回升到10日均线之上（最低指标，稳健的要20日均线）。
2022.7.28 从技术图形上看，近期股价和成交量持续低迷，除非遇到市场需要稳指数那可能出现放量拉升之外，其基本趋势是向下的。针对这一类波动，建议仅在股价放量拉升时快速短线介入，放量标准为成交量日环比增加100%以上，博取空间为4%左右的上行空间，一般这种级别的波动空间可以达到6-8%左右。目前的技术形态就不是一个可以参与的空间，操作上建议只关注不交易，如果已经套得很多了，还有得熬，套得少的可以更换空间更好的个股。
2022.7.19 从技术图形上看，近期股价持续回落，跌破60日均线。预测波动幅度可能进一步收窄，股价在42.5元上方维持震荡的概率较高，但短线介入空间有限，不建议参与。中长线暂时看不见上行空间，激进的投资者可以在42.5元以上少量介入，止损位42.5元。
2022.6.14 从技术图形上看，近期股价维持43-45元窄幅震荡整理。今日股价略有放量，冲击上方45元。这个技术形态存在进一步走强的预期，但目前看不到上行空间。因为波动率较低，跑输大盘指数，不建议短线，中长线交易。我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者，适度减仓，切换到估值修复空间更大的个股上去，未持有仓位的投资者暂时回避。
2022.5.18 从技术图形上看，近期股价再一次持续走弱，向下破位的可能性极高。这个位置上行空间有限，下行空间相对较大，不建议中长线操作，基于回购股份计划接近尾声，股价回落的概率非常高。短线交易因为波动率太低，已经失去空间，暂时不参与。我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者，适度减仓，切换到估值修复空间更大的个股上去，未持有仓位的投资者暂时回避。
2022.5.9 从技术图形上看，近期股价跟随指数一起下跌，再一次来到了前期低点附近，这个位置上行空间有限，下行空间相对较大，不建议中长线操作，短线交易可以控制在43元-48元之间交易。我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者，适度减仓，切换到估值修复空间更大的个股上去，未持有仓位的投资者暂时回避。
2022.4.13 从技术图形上看，近期走强主要是公司加码回购，大金融板块暂时回暖，但是走势缺乏基本面的支持。目前存在选择方向的可能性较高，成交量持续下滑，我个人认为向下探底的可能相对较高，建议暂时回避操作。上方反弹空间有限，以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者，适度减仓，切换到估值修复空间更大的个股上去，未持有仓位的投资者暂时回避。
2022.4.7 从技术图形上看，近期走强主要是公司加码回购，大金融板块暂时回暖，但是走势缺乏基本面的支持。目前存在选择方向的可能性较高，成交量持续下滑，我个人认为向下探底的可能相对较高，建议暂时回避操作。上方反弹空间有限，以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者，适度减仓，切换到估值修复空间更大的个股上去，未持有仓位的投资者暂时回避。
2022.4.1 从技术图形上看，股价经过连续的短线区间震荡，目前存在选择方向的可能性较高，成交量持续下滑，我个人认为向下探底的可能相对较高，建议暂时回避操作。上方反弹空间有限，以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者，适度减仓，切换到估值修复空间更大的个股上去，未持有仓位的投资者暂时回避。
2022.3.28 从技术图形上看，股价经过连续的短线区间震荡，目前存在选择方向的可能性较高，成交量持续下滑，我个人认为向下探底的可能相对较高，建议暂时回避操作。上方反弹空间有限，以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者，适度减仓，切换到估值修复空间更大的个股上去，未持有仓位的投资者暂时回避。
2022.3.18 从技术图形上看，今日股价受益于整个金融板块的大幅上涨，上涨5.34%，成交量73.09亿元，短线继续反弹，这个反弹幅度已经超预期了，注意回落风险。上方反弹空间有限，以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者，适度减仓，切换到估值修复空间更大的个股上去，未持有仓位的投资者暂时回避。
2022.3.17 从技术图形上看，今日股价上涨2.73%，成交量49.83亿元，短线可能企稳，但这个成交量不足以持续走强，上方反弹空间有限，以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。近期预计波动区间为40-45元之间，重点关注下方40元的支撑位，股价已经打开新的下行空间，我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者，适度减仓，切换到估值修复空间更大的个股上去，未持有仓位的投资者暂时回避。
2022.3.16 从技术图形上看，今日股价上涨3.85%，成交量43.29亿元，短线可能企稳，但这个成交量不足以持续走强，反弹空间有限，以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。近期预计波动区间为40-45元之间，重点关注下方40元的支撑位，股价已经打开新的下行空间，我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。
2022.3.15 从技术图形上看，今日股价低开低走，全天暴跌6.9%。中长线下跌趋势确立。近期预计波动区间为40-45元之间，重点关注下方40元的支撑位，股价已经打开新的下行空间，我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。
2022.3.11 从技术图形上看，今日股价低开高走，盘中一度下探。短线有企稳迹象，中长线下跌趋势确立。近期预计波动区间为45-49元之间，成交量并未放大，向上反弹的可能性较低，重点关注下方45元的支撑位，如果跌破，可能打开新的下行空间，我个人认为向下跌破40元的概率较高，具体走势还需要后期的波动情况综合判断。上方套牢盘巨大，目前的成交量不足以吸纳，需要更多时间震荡。
2022.3.9 从技术图形上看，今日股价续创新低，最低价45.5元收盘时下跌1.18%。中长线下跌趋势确立。近期预计波动区间为40-50元之间，成交量并未放大，可能还会继续探底，所以，下移波动区间。上方套牢盘巨大，目前的成交量不足以吸纳，需要更多时间震荡。
2022.3.4 从技术图形上看，今日股价跳空低开低走，盘中略有反弹，反弹无量，股价还有下行风险，走势基本符合我前期预测，短线股价还将向下测试支撑，短线目标位50元。赛道股反弹之后，引发市场避险情绪有所下降，股价随之回落。继续维持前期判断，暂无趋势性行情，近期预计波动区间为48-54元之间，建议在区间内高抛低吸，跌破区间多单止损离场，升破区间少量多单测试趋势性行情，上方套牢盘巨大，目前的成交量不足以吸纳，需要更多时间震荡。
2022.2.25 从技术图形上看，分时图显示，连续四天抛压明显，短线股价还将向下测试支撑，短线目标位50元。赛道股反弹之后，引发市场避险情绪有所下降，股价随之回落。继续维持前期判断，暂无趋势性行情，近期预计波动区间为48-54元之间，建议在区间内高抛低吸，跌破区间多单止损离场，升破区间少量多单测试趋势性行情，上方套牢盘巨大，目前的成交量不足以吸纳，需要更多时间震荡。
2022.2.18 从技术图形上看，股价虽然近期较指数有所走强，但缺乏长期走强的基础，因为赛道股的大幅下跌，引发市场避险情绪有所反弹。继续维持前期判断，暂无趋势性行情，近期预计波动区间为48-54元之间，建议在区间内高抛低吸，跌破区间多单止损离场，升破区间少量多单测试趋势性行情，上方套牢盘巨大，目前的成交量不足以吸纳，需要更多时间震荡。
2022.1.14 从技术图形上看，股价暂无趋势性行情，近期预计波动区间为49.5-52.5元之间，建议在区间内高抛低吸，跌破区间多单止损离场，升破区间少量多单测试趋势性行情，上方套牢盘巨大，目前的成交量不足以吸纳，需要更多时间震荡。
2021.12.22 从技术图形上看，股价暂无趋势性行情，近期预计波动区间为47-50元之间，建议在区间内高抛低吸，跌破区间多单止损离场，升破区间少量多单测试趋势性行情，上方套牢盘巨大，目前的成交量不足以吸纳，需要更多时间震荡。
2021.12.01 从技术图形上看，股价暂无趋势性行情，近期预计波动区间为47-50元之间，建议在区间内高抛低吸，跌破区间多单止损离场，升破区间少量多单测试趋势性行情，上方套牢盘巨大，目前的成交量不足以吸纳，需要更多时间震荡。从基本面来看，公司业绩处于下滑期，在估值方面市盈率维持在7倍左右，目前估值相对合理。截止9月30日股东人数：130万以上，散户化严重，持股分散，机构较少，股价难有大的趋势性行情，以波段震荡为主的阶段性行情为主。
2021.11.01 从技术图形上看，股价暂无趋势性行情，近期预计波动区间为45-56元之间，建议在区间内高抛低吸，跌破区间多单止损离场，升破区间少量多单测试趋势性行情。从基本面来看，公司业绩处于下滑期，在估值方面市盈率维持在7倍左右，目前估值相对合理。截止9月30日股东人数：130万以上，散户化严重，持股分散，机构较少，股价难有大的趋势性行情，以波段震荡为主的阶段性行情为主。
2021.10.15 从技术图形上看，股价在60日均线反弹受阻，连续下调，将重新考验50元整数位置。建议散户一定要高抛低吸，暂时不会出现趋势性行情，洗掉散户还需要较长的横盘整理时间，在散户没有成功被洗干净前，不会有像样的趋势性行情。大家围绕48-52元之间高抛低吸。从基本面来看，长期看多逻辑不变，业务稳健，长期目标价100元以上。
2021-10-11 从技术图形上看，股价在节后连续两日强力上攻，股价重回52元上方，但是这两日的上涨难以持续，后期建议重点关注回踩50元时的支撑力度。这种级别的下跌，后期极有可能还有较长时间的横盘整理平台出现，所以，建议大家不要急于抄底。从基本面来看，长期看多逻辑不变，业务稳健，长期目标价100元以上。
2021-09-26 从技术图形上看，抛压并没有减弱，股价弱势依旧，下跌趋势未见缓和，这种级别的下跌，后期极有可能还有较长时间的横盘整理平台出现，所以，建议大家不要急于抄底。从基本面来看，长期看多逻辑不变，业务稳健，长期目标价100元以上。
2021-09-23 从技术图形上看，股价呈现崩盘走势，近两个交易日反弹，但是今日早盘冲高之后盘中抛压太大，全天呈现资金净流出，机构资金打压明显，暂时看股价已经到位，但是低吸足够的筹码目前时间段还远不够，在没有回踩确认之前，不建议抄底或者短线交易。像中国平安这种下跌幅度，必须是放量的中阳线才能改变下跌预期，暂时不建议抄底。
股票代码：02318.HK 601318.SH
公司名称：中国平安保险(集团)股份有限公司
英文名称：Ping An Insurance (Group) Company Of China, Ltd.
员工人数：355982（截止2021年9月30日：362035）
股东总人数(户)：112.54万（截止日期2022-09-30）
审计机构：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
董事长：马明哲
办公地址：广东省深圳市福田区益田路5033号平安金融中心47、48、108、109、110、111、112层
最近5年利润表
中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安” ，“平安保险”，“中国平安保险公司”，“平安集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，已经发展成为金融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。2021年公司名列《财富》世界500强第16位，较去年上升5位，全球金融企业排名第2位；《福布斯》全球上市公司2000强排名从第7位上升至第6位；BrandZTM全球品牌价值100强排名第49位，首次位列全球银行保险机构第1位，六度蝉联全球保险品牌第1位。
2022年Q3实现销售收入2581.00亿元，YoY-4.04%，归母净利润161.90亿元，YoY-31.49%，扣非后净利润162.31亿元，YoY-31.39%，EPS 0.93元。加权平均净资产收益率2.00%，YoY-33.33%。
2022年H1实现销售收入6121亿元，YoY-3.70%，归母净利润602.7亿元，YoY+3.91%，扣非后净利润604.3亿元，YoY+4.06%，EPS 3.45元。加权平均净资产收益率7.2%，YoY-4%。
2022年Q1实现销售收入3059.40亿元，YoY-10.10%，归母净利润206.58亿元，YoY-24.12%，扣非后净利润207.40亿元，YoY-24.00%，EPS 1.18元。加权平均净资产收益率2.50%，YoY-28.57%。
2021年年报，2021年实现营业收入1.18万亿元，同比去年增加-3.11%，归属母公司股东净利润1016.18亿元，同比去年增加-28.99%，扣非后净利润1017.31亿元，同比去年增加-29.13%，EPS 5.77元。加权平均净资产收益率13.00%。2021年末期股息每股现金人民币1.50元（含税）。其中保险业务收入7608.43亿元，同比去年增加-4.64%；投资收益1033.78亿元，同比去年增加-17.10%；退保金529.31亿元，同比去年增加43.39%；信用减值损失904.94亿元，同比去年增加17.46%；全文阅读： 中国平安：中国平安2021年年度报告
截至2021年12月末，个人客户数超2.27亿 ；同时持有多家子公司合同的个人客户数占比提升至39.3%。2021年，团体业务综合金融融资规模同比增长26.9%。
2021年，平安银行实现营业收入1,693.83亿元，同比增长10.3%；净利润363.36亿元，同比增长25.6%。截至2021年12月末，平安银行不良贷款率1.02%，较年初下降0.16个百分点；拨备覆盖率288.42%，较年初上升87.02个百分点。
2022年保费收入：2022年1-10月保费收入6561.31亿元，YoY+2.22%。
最新公告：
截至 2022 年 4 月 30 日，本公司本次回购通过集中竞价交易方式已累计回购A 股股份 77,765,090 股，占本公司总股本的比例为 0.42541%，已支付的资金总额合计人民币 3,899,441,135.30 元（不含交易费用），最低成交价格为人民币 48.18元/股，最高成交价格为人民币 51.96 元/股。
2022.3.25 发布公告称：2022 年度核心人员持股计划于 2022 年 3 月 18 日至 2022 年 3 月 25日通过二级市场完成购股，共购得本公司 A 股股票（股票代码：601318.SH）12,518,547 股，占本公司总股本的比例为 0.068%，成交金额合计人民币595,602,067.09 元（含费用），成交均价约为人民币 47.56 元/股。