工商银行:2022年H1实现归母净利润1715.06亿元,YoY+4.91%

工商银行股票交易策略:2022.9.5 从技术图形上看,近期股价保持小幅区间震荡,目前暂时看不到上行空间,同时也不建议抄底,缺少股价盈利空间,中长线的稳健投资者可以保留少量仓位,不建议在此股上配置超过10%的仓位。预计近期区间为4.3元-4.6元之间波动。从基本面来看,2022年H1实现销售收入4872.70亿元,YoY+4.16%,归母净利润1715.06亿元,YoY+4.91%,扣非后净利润1695.84亿元,YoY+4.27%,EPS 0.47元。加权平均净资产收益率5.63%,YoY-5.38%。全年营收保持6.7%的增速,净利润增幅达到10%,EPS 0.95元。目前市盈市不足5倍。具有较高的安全边际,按股息计算,年回报率在7%以上。建议买点控制在4.4元以下,卖出在5.0元以上。截止2022-06-30日股东人数:70.68万以上,散户化严重,持股分散,机构较少,股价难有大的趋势性行情,以波段震荡为主的阶段性行情为主。注:本文提供的交易策略均是我个人正在使用的,仅适合稳健的投资者以价值投资为主线,技术形态为辅助参考,不构成投资建议,交易的买点和卖点只供参考,盘中会根据实际走势修正。

工商银行:2022年H1实现归母净利润1715.06亿元,YoY+4.91%

历史预测记录:

2022.3.31 从技术图形上看,今日股价继续冲高,目前还没有出现明显的放量,不排除进一步走强的可能性。在股价未跌破4.7元前继续持有,如果跌破4.7元,可适度减仓。预计近期区间为4.6元-5元之间波动。

2022.3.4 从技术图形上看,今日股价早盘一度跳水,随后震荡走高,短线多单继续持有,在股价未突破5元之前,以短线区间震荡对待。近期预计波动区间为4.65元-4.78元之间。整体保持区间震荡整理形态,在成交量没有显著放大前,可以高抛低吸。预计中线趋势可能在4.6元-4.8元之间波动。震荡之后再次选择股价运行方向。目前还持有仓位的投资者可以继续持有,但是也没有必要加仓,耐心等待股价的再次走强即可,下行空间有限。

2022.3.2 从技术图形上看,短线继续反弹,但上升空间有限,近期预计波动区间为4.65元-4.78元之间。整体保持区间震荡整理形态,在成交量没有显著放大前,可以高抛低吸。预计中线趋势可能在4.6元-4.8元之间波动。震荡之后再次选择股价运行方向。目前还持有仓位的投资者可以继续持有,但是也没有必要加仓,耐心等待股价的再次走强即可,下行空间有限。

2022.3.1 从技术图形上看,今日股价小幅反弹,短线下跌已经接近底部,短线存在反弹的预期,预计中线趋势可能在4.6元-4.8元之间波动。震荡之后再次选择股价运行方向。目前还持有仓位的投资者可以继续持有,但是也没有必要加仓,耐心等待股价的再次走强即可,下行空间有限。

2022.2.28 从技术图形上看,股价短线下跌已经接近底部,短线存在反弹的预期,预计中线趋势可能在4.6元-4.8元已经波动。震荡之后再次选择股价运行方向。目前还持有仓位的投资者可以继续持有,但是也没有必要加仓,耐心等待股价的再次走强即可,下行空间有限。

2022.2.25 从技术图形上看,股价连续两个交易日下跌,已经跌破中线趋势,目前还持有仓位的投资者可以继续持有,但是也没有必要加仓,耐心等待股价的再次走强即可,下行空间有限。

2022.2.23 从技术图形上看,股价短线走弱迹象非常明显了,成交量不支撑进一步走高,股价盘中跌破20日均线,短线看空。板块需要更长的时间再次走强,目前下行空间有限,可以暂时持有。前期已经短线介入的资金可以继续持有,耐心等待年报前的行情。

2022.2.22 从技术图形上看,股价今日有所回落,但是还是稳步运行于20日均线之上,耐心等待赛道股反弹结束,避险资金回流,一举冲破前期高点4.9元。继续维持前期判断,技术形态上将再次走强。继续维持前期判断 ,已经突破前期平台了,短线买点4.8元,目标位5.4元,止损位4.75元,回补位4.86元。中长线暂时回避,银行股并不具备长期持有价值。

2022.2.21 从技术图形上看,股价稳步运行于20日均线之上,耐心等待赛道股反弹结束,避险资金回流,一举冲破前期高点4.9元。继续维持前期判断,技术形态上将再次走强。继续维持前期判断 ,已经突破前期平台了,短线买点4.8元,目标位5.4元,止损位4.75元,回补位4.86元。

2022.2.18 从技术图形上看,今日盘面有所走强,耐心等待赛道股反弹结束,避险资金回流,一举冲破前期高点4.9元。继续维持前期判断,技术形态上将再次走强。继续维持前期判断 ,已经突破前期平台了,短线买点4.8元,目标位5.4元,止损位4.75元,回补位4.86元。中长线暂时回避,银行股并不具备长期持有价值。

2022.2.17 从技术图形上看,继续维持前期判断,股价短线止跌迹象出现,技术形态上将再次走强。继续维持前期判断 ,已经突破前期平台了,短线买点4.78元,目标位5.4元,止损位4.75元,回补位4.86元。中长线暂时回避,银行股并不具备长期持有价值。

2022.2.16 从技术图形上看,股价短线止跌迹象出现,技术形态上将再次走强。继续维持前期判断 ,已经突破前期平台了,短线买点4.78元,目标位5.4元,止损位4.75元,回补位4.86元。中长线暂时回避,银行股并不具备长期持有价值。

2022.2.15 从技术图形上看,股价今日再次回落,但是趋势未变,继续维持前期判断 ,已经突破前期平台了,短线买点4.78元,目标位5.4元,止损位4.75元,回补位4.86元。中长线暂时回避,银行股并不具备长期持有价值。

2022.2.14 从技术图形上看,股价今日所有回落,但是趋势未变,继续维持前期判断 ,已经突破前期平台了,短线买点4.80元,目标位5.4元,止损位4.75元,回补位4.86元。中长线暂时回避,银行股并不具备长期持有价值。

2022.2.8 从技术图形上看,股价已经突破前期平台了,短线买点4.86元,目标位5.4元,止损位4.75元,回补位4.86元。中长线暂时回避,银行股并不具备长期持有价值。

2021.11.04 从技术图形上看,股价暂无趋势性行情,近期预计波动区间为4.5-4.8元之间,建议在区间内高抛低吸,升破区间少量多单测试趋势性行情。

2021.10.29 工商银行发布公告称:2021年第三季度实现营业收入2443.00亿元,同比去年增加12.46%,归属母公司股东净利润883.48亿元,同比去年增加10.59%,扣非后净利润877.51亿元,同比去年增加10.37%,EPS 0.23元。加权平均净资产收益率2.61%。

本行于 2021 年 9 月在境外市场发行 61.6 亿美元无固定期限资本债券,募集资金依据适用法律和监管机构的批准,在扣除发行费用后全部用于补充本行其他一级资本。

2021.10.29 工商银行发布公告称:2021年前三季度实现营业收入7120.93亿元,同比去年增加6.97%,归属母公司股东净利润2518.21亿元,同比去年增加10.12%,扣非后净利润2503.89亿元,同比去年增加9.98%,EPS 0.69元。加权平均净资产收益率8.00%。

营业收入 7,120.93 亿元,同比增长 6.97%。利息净收入 5,111.48 亿元,增长 5.87%。年化净利息收益率 2.11%。非利息收入 2,009.45 亿元,增长 9.86%,其中手续费及佣金净收入 1,052.87 亿元,增长 0.28%。业务及管理费 1,428.57 亿元,增长 9.79%。成本收入比 20.06%。

报告期末,总资产 353,980.66 亿元,比上年末增加 20,530.08 亿元,增长 6.16%。客户贷款及垫款总额(不含应计利息)204,254.79 亿元,增加 18,011.71 亿元,增长9.67%,其中,境内分行人民币贷款增加 17,843.48 亿元,增长 10.62%。从结构上看,公司类贷款 122,776.15 亿元,个人贷款 77,606.17 亿元,票据贴现 3,872.47 亿元。投资 90,104.16 亿元,增加 4,192.77 亿元,增长 4.88%。

总负债 322,347.81 亿元,比上年末增加 17,992.38 亿元,增长 5.91%。客户存款268,415.75 亿元,增加 17,068.49 亿元,增长 6.79%。从结构上看,定期存款 132,472.18亿元,活期存款 129,861.94 亿元,其他存款 2,752.66 亿元,应计利息 3,328.97 亿元。

股东权益合计 31,632.85 亿元,比上年末增加 2,537.70 亿元,增长 8.72%。

按照贷款质量五级分类,不良贷款余额 3,113.16 亿元,比上年末增加 173.38 亿元,不良贷款率 1.52%,下降 0.06 个百分点。拨备覆盖率 196.80%,上升 16.12 个百分点。

核心一级资本充足率 13.14%,一级资本充足率 14.68%,资本充足率 17.45%,均满足监管要求。

延伸阅读:价值投资篇-银行业工商银行601398.SH

低迷的银行股

股票代码:601398.SH

公司名称:中国工商银行股份有限公司

英文名称:Industrial And Commercial Bank Of China Limited

主营业务:从事公司和个人金融业务、资金业务、投资银行业务,并提供资产管理、信托、金融租赁及其他金融服务。

员工人数:434089(截止2021年9月30日:430335)

股东总人数(户):70.68万(截止日期2022-06-30)

董事长:陈四清

审计机构:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号

工商银行:2022年H1实现归母净利润1715.06亿元,YoY+4.91%

最近5年利润表

中国工商银行股份有限公司是一家主要从事公司和个人金融业务、资金业务、投资银行业务,并提供资产管理、信托、金融租赁及其他金融服务的商业银行,是目前中国最大的商业银行,本外币合计存贷款市场份额均占据国内25%左右.公司是目前全球市值最大、客户存款第一和盈利最多的银行.截至2007年末,本行总市值升至3389亿美元,成为全球市值最大的上市银行.公司在支持经济社会发展、保护环境和资源、支持社会公益活动等方面积极活动,荣获”最佳履行社会责任银行奖”、”中国最佳企业公民”等大奖。报告期内,本行公司治理水平和治理能力持续提升,荣获中国香港上市公司商会“2019年中国香港公司管治卓越奖”。连续九年位列英国《银行家》全球银行 1000 强和美国《福布斯》全球企业 2000 强榜单榜首、位列美国《财富》500 强榜单全球商业银行首位,连续六年位列英国 Brand Finance 全球银行品牌价值 500 强榜单榜首。

2022年H1实现销售收入4872.70亿元,YoY+4.16%,归母净利润1715.06亿元,YoY+4.91%,扣非后净利润1695.84亿元,YoY+4.27%,EPS 0.47元。加权平均净资产收益率5.63%,YoY-5.38%。

2021年度实现净利润 3,502.16 亿元,比上年增加 325.31 亿元,增长 10.2%,平均总资产回报率 1.02%,加权平均净资产收益率 12.15%。营业收入 9,427.62 亿元,增长 6.8%,其中,利息净收入 6,906.80亿元,增长 6.8%,占营业收入的 73.3%。利息收入 11,622.18 亿元,增加 696.97 亿元,增长 6.4%;利息支出 4,715.38 亿元,增加 257.82 亿元,增长 5.8%。净利息差和净利息收益率分别为 1.92%和 2.11%,分别比上年下降 5 个基点和 4 个基点。非利息收入 2,520.82 亿元,增长 6.9%。营业支出 5,191.98 亿元,增长 5.7%,其中,业务及管理费 2,259.45 亿元,增长 14.8%,成本收入比23.97%,计提资产减值损失 2,026.23 亿元。所得税费用 746.83 亿元,增长 0.3%。

2021年末,总资产351,713.83亿元,比上年末增加18,263.25亿元,增长5.5%。其中,客户贷款及垫款总额(简称“各项贷款”)206,672.45亿元,增加20,429.37亿元,增长11.0%;投资92,577.60亿元,增加6,666.21亿元,增长7.8%;现金及存放中央银行款项30,984.38亿元,减少4,393.57亿元,下降12.4%。个人贷款比上年末增加8,295.02亿元,增长11.7%。其中,个人住房贷款增加6,343.70亿元,增长11.1%;个人经营性贷款增加1,808.03亿元,增长34.7%。

2021 年末,银行卡发卡量 11.69 亿张,比上年末增加 4,170 万张,其中借记卡 10.06 亿张,信用卡 1.63 亿张。信用卡透支余额 6,923.39 亿元。2021 年,银行卡实现消费额 22.99 万亿元,其中借记卡消费额 20.43 万亿元,信用卡消费额 2.56 万亿元。

按照五级分类,2021 年末正常贷款 199,617.78 亿元,比上年末增加 20,433.48亿元,占各项贷款的 96.59%;关注贷款 4,120.38 亿元,增加 1.38 亿元,占比1.99%,下降 0.22 个百分点;不良贷款 2,934.29 亿元,减少 5.49 亿元,不良贷款率 1.42%,下降 0.16 个百分点。公司类不良贷款2,548.87亿元,比上年末增加10.72亿元,不良贷款率2.09%,下降 0.20 个百分点。个人不良贷款 385.42 亿元,减少 9.99 亿元,不良贷款率0.49%,下降 0.07 个百分点。

2021 年末,根据《资本办法》计算的核心一级资本充足率 13.31%,一级资本充足率 14.94%,资本充足率 18.02%,均满足监管要求。

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